前言：近年來(lái)，監(jiān)管部門機(jī)構(gòu)開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)方面持續(xù)保持高壓態(tài)勢(shì)，北京、廣東、上海等多地的投資咨詢機(jī)構(gòu)因投顧業(yè)務(wù)違規(guī)而屢遭處罰。而從違規(guī)的情況看，投資咨詢過(guò)程中，營(yíng)銷人員為了引流和招攬客戶，承諾收益和夸大或者誤導(dǎo)性宣傳，而這也成為違規(guī)機(jī)構(gòu)踩上監(jiān)管紅線的重災(zāi)區(qū)。

2019年11月6日，北京證監(jiān)局發(fā)布的最新行政處罰措施決定顯示，北京天相財(cái)富管理顧問(wèn)有限公司（下稱天相財(cái)富）開(kāi)展證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，在業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬環(huán)節(jié)存在營(yíng)銷人員進(jìn)行虛假、夸大、誤導(dǎo)性宣傳和承諾收益的情形。

北京天相財(cái)富合作經(jīng)歷曝光

2020年7月，毛先生在網(wǎng)絡(luò)上被人通過(guò)微信添加好友，對(duì)方聲稱自己是北京天相財(cái)富管理顧問(wèn)有限公司上海分公司的業(yè)務(wù)員。隨后，便讓毛先生下載了學(xué)習(xí)軟件，對(duì)方每天都向毛先生發(fā)布北京天相財(cái)富管理顧問(wèn)有限公司上海分公司布局的股票信息，之后并邀請(qǐng)毛先生加入一個(gè)微信群，群里每天都有人推薦漲停的股票，且均是短線操作。里面有老師給大家講解推薦股票。經(jīng)過(guò)一個(gè)多月的觀察，看到群里很多人都說(shuō)自己加入北京天相財(cái)富管理顧問(wèn)有限公司上海分公司后每天都有巨額收益，還有相對(duì)應(yīng)的盈利截圖，再加上業(yè)務(wù)員的反復(fù)勸說(shuō)下，毛先生于動(dòng)了心，購(gòu)買了他們的服務(wù)。

2020年8月中旬，毛先生將39800萬(wàn)元轉(zhuǎn)入了業(yè)務(wù)員提供的公司賬戶。并簽署了一份合同，據(jù)毛先生描述，當(dāng)月18號(hào)他正式開(kāi)始跟著老師推薦的股票操作時(shí)，對(duì)方給出的股票就不再是群里那些所謂的每天都能大漲的優(yōu)質(zhì)股了，甚至連連下跌的那種，北京天相財(cái)富管理顧問(wèn)有限公司上海分公司在收取高達(dá)39800元的服務(wù)費(fèi)不久后就不再理會(huì)他，只讓助理發(fā)一些類似收評(píng)和大盤分析的內(nèi)容，全然不是購(gòu)買之前殷勤的態(tài)度。

承諾收益和誤導(dǎo)性宣傳成重災(zāi)區(qū)

從目前機(jī)構(gòu)投顧業(yè)務(wù)違規(guī)情況看，不少機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，因營(yíng)銷人員意識(shí)不足或者公司內(nèi)部管理失控，總會(huì)存在一些違規(guī)行為，而這些行為也會(huì)牽連公司踩上雷區(qū)。

根據(jù)梳理，這些投顧違規(guī)行為存在一定共性，其中承諾收益、誤導(dǎo)性宣傳幾乎成為這一輪監(jiān)管高壓下容易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重災(zāi)區(qū)。

比如營(yíng)銷人員往往為了吸引流量和招攬客戶，而不惜承諾業(yè)績(jī)或者夸大宣傳，甚至虛假、誤導(dǎo)性宣傳。

以北京天相財(cái)富投顧為例，業(yè)務(wù)人員通過(guò)微信向客戶發(fā)送“這個(gè)票100%成功”、“一個(gè)月至少20%”收益等等信息，引來(lái)投資者關(guān)注或者繳納相關(guān)服務(wù)費(fèi)用。

與此同時(shí)，不持牌、非專業(yè)的投資顧問(wèn)人員提供投資建議，也成為投資咨詢機(jī)構(gòu)被罰的原因之一。比如，同花順軟件去年因有員工不具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格而私下提供服務(wù)，收到了責(zé)令處分的監(jiān)管函。

在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)刻，投顧崗位越來(lái)越受到重視，但投顧業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)也開(kāi)始隨之攀升。不僅是投資咨詢機(jī)構(gòu)，不少券商開(kāi)展投顧服務(wù)時(shí)，也會(huì)因各種違規(guī)行為而遭遇監(jiān)管處罰。

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font-weight:normal">本文由明山法援助理小胡撰寫，詳情請(qǐng)咨詢 mso-bidi-theme-font:minor-bidi;color:#C00000">【微信/電話 17870374761】【qq：3299878323】， mso-bidi-theme-font:minor-bidi;font-weight:normal">如果你不幸中招了，不要著急，明山會(huì)教你如何在合法合規(guī)的前提下將服務(wù)費(fèi)全額拿回！

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=（雙十一）在今年這樣一個(gè)非常時(shí)期，雙十一被寄予了更多的新內(nèi)涵和新意義。

盡管如此，我們依然不能因?yàn)槿绱硕雎粤穗p十一本身需要做的新變革。

當(dāng)雙十一本身面臨的內(nèi)外部環(huán)境開(kāi)始發(fā)生潛移默化的深刻變化，雙十一本身的變革被正式提上了議事日程。

誠(chéng)然，今年雙十一被寄予厚望，同樣可能成為分水嶺，它一手連著漸行漸遠(yuǎn)的互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，一手牽著的是轟鳴而來(lái)的新產(chǎn)業(yè)時(shí)代。